মানি লন্ডারিং-বিরোধী (AML) নীতি – Khelakoro

Khelakoro-এ, আমরা সততা, সম্মতি এবং আর্থিক দায়িত্বের সর্বোচ্চ মান বজায় রাখতে সম্পূর্ণরূপে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। আমাদের মানি লন্ডারিং-বিরোধী (AML) নীতি আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ, আমাদের ব্যবহারকারীদের জন্য একটি নিরাপদ এবং সুরক্ষিত পরিবেশ নিশ্চিত করার জন্য আমাদের পদ্ধতির রূপরেখা দেয়। এই নীতিতে বর্ণিত ব্যবস্থাগুলি আইনি সম্মতি কাঠামো বজায় রাখার, আস্থা বজায় রাখার এবং আর্থিক ক্ষেত্রের মধ্যে অবৈধ কার্যকলাপ মোকাবেলায় বিশ্বব্যাপী প্রচেষ্টাকে সমর্থন করার জন্য আমাদের বৃহত্তর কৌশলের অংশ।

এই নীতির উদ্দেশ্য

Khelakoro-এ AML নীতির উদ্দেশ্য হল সম্ভাব্য মানি লন্ডারিং এবং সম্পর্কিত আর্থিক অপরাধ সনাক্তকরণ, প্রতিরোধ এবং রিপোর্ট করার লক্ষ্যে আমাদের পদ্ধতি এবং প্রক্রিয়াগুলির রূপরেখা তৈরি করা। এই নীতিটি Khelakoro এবং এর গ্রাহকদের উভয়কেই মানি লন্ডারিং বা অবৈধ তহবিল স্থানান্তরের মতো অপরাধমূলক কার্যকলাপে অসাবধানতাবশত জড়িত হওয়া থেকে রক্ষা করার জন্য তৈরি করা হয়েছে।

আর্থিক অপরাধ বিরোধী ব্যবস্থা মেনে চলার মাধ্যমে, আমরা বাজি শিল্পের অখণ্ডতা রক্ষা করার লক্ষ্য রাখি এবং নিশ্চিত করি যে আমাদের পরিষেবাগুলি প্রতারণামূলক কার্যকলাপের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে না। এই নীতি আমাদের নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা মেনে চলতেও সাহায্য করে এবং আমাদের কার্যক্রম পরিচালনার জন্য একটি আইনি কাঠামো প্রদান করে।

আর্থিক নিয়ম মেনে চলার প্রতি আমাদের অঙ্গীকার নিশ্চিত করে যে আমরা স্থানীয় এবং আন্তর্জাতিক উভয় মান পূরণ করি, যার মধ্যে নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলি দ্বারা নির্ধারিত মানও রয়েছে। বিশ্বব্যাপী AML নীতি আমাদের কার্যক্রম সীমান্ত পেরিয়ে মানি লন্ডারিং এবং জালিয়াতি প্রতিরোধের জন্য সর্বোত্তম অনুশীলনের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ তা নিশ্চিত করার জন্য অপরিহার্য।

নিয়ন্ত্রক সম্মতি

Khelakoro-তে, স্থানীয়, জাতীয় এবং আন্তর্জাতিক আর্থিক নিয়ম মেনে চলা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। এর মধ্যে রয়েছে নিশ্চিত করা যে আমাদের কার্যক্রমগুলি প্রাসঙ্গিক কর্তৃপক্ষ দ্বারা নির্ধারিত আর্থিক অপরাধ বিরোধী ব্যবস্থা মেনে চলে। আমরা আইন ও প্রবিধানের পরিবর্তনের সাথে আপ টু ডেট থাকার গুরুত্ব স্বীকার করি এবং প্রয়োজন অনুসারে আমাদের অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলিতে প্রয়োজনীয় সমন্বয় বাস্তবায়নের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।

আমাদের সম্মতি প্রোগ্রামটি জালিয়াতি প্রতিরোধ পদ্ধতি এবং গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম (CDD) প্রয়োজনীয়তাগুলি মেনে চলা নিশ্চিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। এই পদ্ধতিগুলি আমাদের ব্যবহারকারী বেসের মধ্যে প্রতারণামূলক আচরণের সম্ভাবনা সহ অর্থ পাচারের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকিগুলি সনাক্ত এবং হ্রাস করতে সক্ষম করে।

এছাড়াও, আমরা আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) এর কঠোরতম মান অনুসরণ করি, যার মধ্যে প্রতিটি ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই করা জড়িত। এই পরিচয় যাচাইকরণ প্রক্রিয়াটি যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ এবং অবৈধ তহবিলের ব্যবহার প্রতিরোধ করার জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। আমাদের বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রম (EDD) পদ্ধতিগুলি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ পরিস্থিতিতে আরও কঠোর চেক প্রয়োগ করে, আমাদের গ্রাহকদের এবং তাদের আর্থিক কার্যকলাপ সম্পর্কে গভীর ধারণা নিশ্চিত করে এটিকে আরও সমর্থন করে।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন

Khelakoro সরকারী প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা অনুসারে সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন করার জন্য স্পষ্ট পদ্ধতি স্থাপন করেছে। সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত হলে, আমরা কার্যকলাপটি নথিভুক্ত করে এবং প্রাসঙ্গিক কর্তৃপক্ষকে অবহিত করে তাৎক্ষণিক পদক্ষেপ নিই। এই প্রতিবেদনগুলি অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধের জন্য প্রতিষ্ঠিত মানদণ্ডের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ এবং সমস্ত প্রয়োজনীয় আইনি বাধ্যবাধকতা পূরণ নিশ্চিত করার জন্য তৈরি করা হয়।

আমরা অবৈধ তহবিল স্থানান্তর বা অবৈধ উদ্দেশ্যে প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারের প্রচেষ্টার যেকোনো লক্ষণ সনাক্ত করার জন্য ক্রমাগত লেনদেন পর্যবেক্ষণ করি। এর মধ্যে রয়েছে জালিয়াতিমূলক আচরণের পতাকা এবং লেনদেন যা স্বাভাবিক আর্থিক কার্যকলাপের স্বাভাবিক পরামিতিগুলির বাইরে পড়ে তা পর্যবেক্ষণ করা। আমাদের নিবেদিতপ্রাণ সম্মতি পেশাদারদের দল সন্দেহজনক কার্যকলাপের লক্ষণ সনাক্ত করতে এবং প্ল্যাটফর্ম এবং এর ব্যবহারকারীদের জন্য যেকোনো ঝুঁকি হ্রাস করার জন্য দ্রুত কাজ করার জন্য প্রশিক্ষিত।

সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতি আমাদের দৃষ্টিভঙ্গিতে সতর্ক এবং সক্রিয় থাকার মাধ্যমে, আমরা আর্থিক অপরাধের সংস্পর্শ কমাতে, আমাদের ব্যবহারকারীদের সুরক্ষা দিতে এবং অর্থ পাচার এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে বৃহত্তর লড়াইয়ে অবদান রাখতে কাজ করি।

ব্যবহারকারীর দায়িত্ব

আমাদের AML নীতির অংশ হিসাবে, Khelakoro সমস্ত ব্যবহারকারীদের প্ল্যাটফর্ম এবং এর কার্যক্রমের অখণ্ডতা নিশ্চিত করার লক্ষ্যে নির্দিষ্ট দায়িত্ব পালন করতে বাধ্য করে। ব্যবহারকারীদের কাছ থেকে আমাদের গ্রাহকদের যথাযথ পরিশ্রম পদ্ধতির সাথে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করার আশা করা হয়, যার মধ্যে পরিচয় যাচাইয়ের জন্য প্রয়োজনীয় ডকুমেন্টেশন সরবরাহ করা অন্তর্ভুক্ত।

প্রয়োজনীয় নথি জমা দেওয়ার পাশাপাশি, ব্যবহারকারীদের তাদের তহবিলের উৎস সম্পর্কে স্বচ্ছ থাকতে হবে। এটি নিশ্চিত করে যে কোনও অর্থ অবৈধ উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা হচ্ছে না এবং এটি আর্থিক সম্মতি মানদণ্ডের সাথে সম্মতি নিশ্চিত করে আমাদের যত্নের দায়িত্ব পালন করতে সহায়তা করে। যে কোনও ব্যবহারকারীকে উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ হিসাবে চিহ্নিত করা হলে, যেমন বৃহৎ লেনদেনে জড়িত ব্যক্তিরা বা যাদের আর্থিক কার্যকলাপ তাদের প্রোফাইলের সাথে অসঙ্গতিপূর্ণ, তাদের ক্ষেত্রে বর্ধিত ডিউ ডিলিজেন্স প্রয়োগ করা হবে। AML নীতি কী এবং এটি কীভাবে ব্যবসাগুলিকে আর্থিক নিয়ম মেনে চলতে সহায়তা করে? এই নীতির লক্ষ্য হল অর্থ পাচার প্রতিরোধ করা এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে রক্ষা করা।

আমরা ব্যবহারকারীদের জালিয়াতি প্রতিরোধ পদ্ধতি সম্পর্কে সচেতন থাকতে এবং তাদের সম্মুখীন হতে পারে এমন কোনও সন্দেহজনক বা প্রতারণামূলক কার্যকলাপের অবিলম্বে প্রতিবেদন করতে বলি। ব্যবহারকারীদের প্রতারণামূলক আচরণের পতাকার সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন থাকা উচিত এবং তাদের অ্যাকাউন্টগুলিকে অননুমোদিত অ্যাক্সেস থেকে রক্ষা করার জন্য পদক্ষেপ নেওয়া উচিত।

আমরা আমাদের ব্যবহারকারীদের গোপনীয়তা এবং সুরক্ষাকে গুরুত্ব সহকারে নিই, এবং আমরা অনুরোধ করি যে সংশ্লিষ্ট সকল পক্ষকে অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধে সহায়তা করার জন্য এবং প্ল্যাটফর্মটি সকল ব্যবহারকারীর জন্য একটি নিরাপদ পরিবেশ বজায় রাখার জন্য AML নীতিতে বর্ণিত নির্দেশিকাগুলি অনুসরণ করতে।

নীতি আপডেট

Khelakoro সর্বশেষ নিয়ম এবং সর্বোত্তম অনুশীলনগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য নিয়মিতভাবে তার AML নীতি পর্যালোচনা এবং আপডেট করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। ক্রমাগত উন্নতির জন্য আমাদের নিবেদনের অংশ হিসাবে, নীতিতে যে কোনও পরিবর্তন ব্যবহারকারীদের সাথে তাৎক্ষণিকভাবে যোগাযোগ করা হবে। ব্যবহারকারীদের আপডেট সম্পর্কে অবগত থাকা উচিত, কারণ এটি গ্রাহকদের যথাযথ পরিশ্রম বা সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন পরিচালনা করার পদ্ধতিকে প্রভাবিত করতে পারে।

আমরা নিশ্চিত করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ যে AML নীতি বিশ্বব্যাপী মান এবং উদ্ভূত যেকোনো নতুন নিয়মের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধের ক্রমবর্ধমান দৃশ্যপটের জন্য একটি নমনীয় এবং সক্রিয় পদ্ধতির প্রয়োজন, এবং Khelakoro এই পরিবর্তনগুলির সাথে খাপ খাইয়ে নিতে সম্পূর্ণরূপে প্রস্তুত। AML নীতি কী এবং আর্থিক ক্ষেত্রের ব্যবসার জন্য এটি কেন অপরিহার্য? এটি মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ এবং নিয়ন্ত্রক মান মেনে চলা নিশ্চিত করার জন্য একটি নির্দেশিকা হিসেবে কাজ করে।

বিশ্বব্যাপী AML নীতির সমস্ত আপডেট আর্থিক অখণ্ডতা এবং আমাদের গ্রাহকদের সুরক্ষার প্রতি আমাদের চলমান প্রতিশ্রুতি প্রতিফলিত করবে। নতুন হুমকির প্রতি চটপটে এবং প্রতিক্রিয়াশীল থাকার মাধ্যমে, Khelakoro অনলাইন বাজি শিল্পে একটি বিশ্বস্ত এবং সম্মত প্ল্যাটফর্ম হিসাবে কাজ চালিয়ে যাবে। AML নীতির ব্যবহারিক প্রয়োগ বোঝার জন্য, আপনি একটি AML নীতির নমুনা উল্লেখ করতে পারেন, যা সংস্থাগুলি কীভাবে কার্যকরভাবে মানি লন্ডারিং বিরোধী ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করতে পারে তার রূপরেখা দেয়।

Khelakoro-এর অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) নীতি আমাদের ব্যবহারকারীদের জন্য একটি নিরাপদ এবং সম্মত পরিবেশ প্রদানের জন্য আমাদের প্রতিশ্রুতির একটি গুরুত্বপূর্ণ উপাদান। আমরা জালিয়াতি প্রতিরোধ পদ্ধতি এবং আর্থিক সম্মতির প্রয়োজনীয়তা অনুসারে সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত, প্রতিরোধ এবং রিপোর্ট করার জন্য প্রতিটি সম্ভাব্য পদক্ষেপ গ্রহণ করি।

এই মানগুলি বজায় রাখার জন্য আমাদের ব্যবহারকারীদের সাথে একসাথে কাজ করার মাধ্যমে, আমরা অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধের ঝুঁকি দূর করার লক্ষ্য রাখি এবং নিশ্চিত করি যে আমাদের প্ল্যাটফর্মটি তার উদ্দেশ্যের জন্য ব্যবহৃত হচ্ছে। গ্রাহকদের যথাযথ যত্ন, উন্নত যাচাইকরণ প্রক্রিয়া এবং আইনি সম্মতি কাঠামোর প্রতি অঙ্গীকারের মাধ্যমে, আমরা সংশ্লিষ্ট সকলের জন্য একটি নিরাপদ, বিশ্বস্ত পরিবেশ তৈরিতে নিবেদিতপ্রাণ।

আর্থিক অপরাধ বিরোধী ব্যবস্থা এবং ক্রমাগত সতর্কতা মেনে চলার মাধ্যমে, Khelakoro নিয়ন্ত্রক সম্মতির সর্বোচ্চ মান পূরণ করার চেষ্টা করে, নিশ্চিত করে যে আমাদের পরিষেবাগুলি সর্বদা নিরাপদ, সুরক্ষিত এবং আইনসম্মত থাকে।